AML-проверка, которая отвечает «принять или отказать» — и показывает почему
Проверяем адреса и конкретные переводы в TRON, Ethereum и BNB Smart Chain. Решение по вашей политике, доказательства по каждой строке, PDF для спора. Подключается вместо AMLBot в Premium Exchanger и iEXExchanger — сменой адреса и ключей, без переписывания модуля.
- TRON — 2 года истории
- Ethereum — 2 года
- BSC — 120 дней
- Списки обновляются каждые 2 часа
- До 75 раз дешевле AMLBot
{
"status": "success",
"chain": "tron",
"score": 100,
"band": "prohibited",
"decision": {
"action": "reject",
"rule": "DIRECT_LISTING"
},
"direct_hits": [
{ "list": "ofac_sdn",
"designated_at": 1751328000 },
{ "list": "tether_blacklist" }
],
"verdict_id": …
}Проверка есть, а спокойствия нет
Проверка съедает маржу
При 0,20–0,30 $ за проверку и 1,5–3 проверках на заявку AML забирает 6–30 % маржи — и приходится проверять «только от суммы N».
«Риск 50 %» — и больше ничего
Оператор видит процент, но не видит, откуда он взялся. Спорить с клиентом нечем.
BestChange просит обоснование
Ссылка на «регламент провайдера» не принимается — нужны сигналы из официальных источников: какой список, с какой даты, по какой методике.
Вы отвечаете за свою выплату
Правила мониторинга требуют платить только с адресов, которые AML-анализаторы не считают высокорисковыми, и возмещать клиенту убытки от «AML-маркировки» вашей транзакции.
Вчера чистый — сегодня в списке
Tether замораживает адреса несколько раз в день. Без мониторинга вы узнаете об этом последним.
Сбой похож на «чисто»
Провайдер не ответил или вернул ноль — и заявка ушла в автовыплату. У нас сбой никогда не выглядит как чистый адрес.
Шесть причин перейти
Решение по заявке, а не голый процент
Каждый ответ содержит действие — принять, принять с пометкой, ручная проверка, отказ, задержать — и правило, которое сработало. Пороги задаются по категориям, как в AML-политиках обменников: «санкции 0,5 %, скам 1 %, миксер 3 %, гемблинг 15 %». Готовые политики: строгая, «как у рынка», мягкая — или ваша. Сервис сам никому не отказывает: решение за вашим оператором.
PDF-заключение для спора
Факты («адрес внесён в OFAC SDN такого-то числа, вот ссылка») отдельно от расчётов («доля средств из категории — столько-то процентов, по методике версии X»). Версия для клиента — без ваших порогов, для себя — полная. Отпечаток SHA-256 файла и хэш записи журнала на каждой странице. Публичная ссылка на заключение открывается без ключа — её можно отправить клиенту или мониторингу.
Проверка конкретного перевода
Хэш транзакции и адрес — и ответ на вопрос «какие деньги пришли именно этим переводом». Входы отправителя разбираются по очереди (FIFO): считается сумма перевода, а не весь оборот кошелька. Нет такого перевода — вы получите ошибку, а не «риск 0».
Своя база и официальные списки с датами
- Все переводы TRC20 за 2 года, USDT и USDC в Ethereum за 2 года, в BSC — за 120 дней. В собственной базе, а не в чужом API.
- OFAC SDN с двумя датами: когда внесён владелец и когда опубликован сам адрес.
- Заморозки и конфискации Tether, заморозки Circle; списки ЕС, Швейцарии, Великобритании; приказы Израиля (NBCTF). Обновление каждые 2 часа.
- Депозитные адреса бирж — по собственному графу: 741 сборный кошелёк, 4,6 млн адресов пополнения.
Честно о неизвестном и о сбоях
- Скор никогда не бывает 0: ноль читался бы как «гарантированно чисто». Минимум — 3.
- Доля средств с неустановленным происхождением — отдельной строкой, не за чистую и не за грязную.
- Новый адрес — статус «нет истории», а не «чисто» и не «риск»: выплата на одноразовый адрес не блокируется.
- Сбой источника — ответ «деградация» со скором от 75: заявка не уйдёт в автовыплату вслепую.
Вместо AMLBot — за вечер. И мониторинг
- Режим совместимости повторяет интерфейс AMLBot: тот же запрос,
riskscore0..1 и 30 сигналов. В админке меняются адрес и ключи. - Наш отказ приходит от 76 %, ручная проверка — от 51 %: срабатывают привычные пороги.
- Мониторинг адресов: попал в список, сменился уровень риска или решение — POST на ваш адрес с подписью HMAC и повторами до 12 часов.
Три шага
Получите ключ
Напишите в @AML_Igorevich_bot — выдадим ключ API и пару accessId /
ключ для режима AMLBot. Проверка по спискам — бесплатно.
Подключите удобным способом
- в Premium Exchanger или iEXExchanger — как AMLBot;
- по API — один POST на проверку, пачка до 100, списки — до 1 000 адресов;
- без интеграции — в Telegram-боте.
Выберите политику и работайте
На каждую заявку — решение и правило; спорный случай — PDF в один запрос; адреса клиентов — на мониторинг.
Чем больше проверок, тем дешевле каждая
Помесячно, без процента с оборота. Числовой скор, расшифровка, PDF и мониторинг — на всех платных тарифах.
Бесплатно
Попробовать и сверять базу клиентов со списками
навсегда
- Проверка по спискам через API — до 1 000 адресов в сутки
- OFAC, ЕС, Швейцария, Великобритания, Израиль (NBCTF), заморозки Tether и Circle
- В боте — 10 полных проверок в сутки
Старт
P2P-мерчанты, небольшие обменники
или 49 USDT
≈ 2,45 ₽ за проверку- 2 000 проверок в месяц
- API, режим AMLBot, бот
- PDF-заключения и мониторинг
После оплаты USDT ключ API придёт в течение рабочего дня в Telegram или на почту, указанные на странице оплаты.
Бизнес
Обменники: API, вебхуки, PDF, мониторинг
или 199 USDT
≈ 1 ₽ за проверку- 20 000 проверок в месяц
- API, режим AMLBot, бот
- PDF-заключения и мониторинг
После оплаты USDT ключ API придёт в течение рабочего дня в Telegram или на почту, указанные на странице оплаты.
Опт
Крупные обменники, процессинги
или 799 USDT
≈ 0,40 ₽ за проверку- 200 000 проверок в месяц
- API, режим AMLBot, бот
- PDF-заключения и мониторинг
После оплаты USDT ключ API придёт в течение рабочего дня в Telegram или на почту, указанные на странице оплаты.
По факту
Нерегулярный поток. Предоплата, баланс не сгорает.
или 0,05 USDT
Коробка на ваш сервер
Установка на вашу инфраструктуру, по запросу.
или от 1 900 USDT
Как считаются проверки
| Что | Списывается |
|---|---|
| Проверка адреса | 1 |
| Проверка перевода (плеча транзакции) | 2 |
| Глубокая проверка | 5 |
| Проверка только по спискам | бесплатно |
| Ответы «нет истории» и «источник недоступен» | бесплатно |
| Мониторинг адреса с вебхуками | входит в тариф |
Переводы меньше заданной вами суммы можно пропускать — такая проверка не списывается.
Как оплатить
- Юрлица и ИП РФ — в рублях по счёту. Напишите в @AML_Igorevich_bot, пришлём счёт.
- Нерезиденты — в USDT (TRC20 или BEP20) кнопкой «Оплатить USDT» у тарифа. На странице оплаты оставьте Telegram или e-mail — ключ API придёт туда в течение рабочего дня.
Процента с оборота нет. Остаток по тарифу «По факту» не сгорает.
Сравнение цены одной проверки
| Сервис | Цена проверки | Мы дешевле |
|---|---|---|
| AMLBot, бизнес-пакеты¹ | 0,20–0,30 $ (≈ 20–30 ₽) | — |
| CoinKYT, Match Systems, Shard² | 0,50 $ | — |
| GetBlock² | 1,00 $ | — |
| WamlApp² | 2,00 $ | — |
| AML Igorevich — Старт | ≈ 2,45 ₽ | в 8–12 раз |
| AML Igorevich — Бизнес | ≈ 1 ₽ | в 20–30 раз |
| AML Igorevich — Опт | ≈ 0,40 ₽ | в 50–75 раз |
«Мы дешевле» — в сравнении с AMLBot. ¹ По архиву прайса AMLBot; на сайте amlbot.com прайс сейчас не опубликован, цена — по запросу. ² Цены сервисов в витрине BestChange (bestchange.com/report/) на момент нашего исследования рынка. Цены конкурентов могут измениться — уточняйте у них.
Частые вопросы
Какие сети вы проверяете?
TRON — все токены TRC20, 2 года истории. Ethereum — USDT и USDC, 2 года. BNB Smart Chain — USDT и USDC, последние 120 дней. Биткоина нет. Заморозки Tether и Circle отслеживаем в сети TRON.
Сколько ждать ответа и что, если вы недоступны?
Предел ответа API — 15 секунд. Не уложились — ответ «повторите позже», а не «чисто». Сломался источник данных — статус «деградация» со скором от 75, ваша заявка остановится. Свежесть списков и отставание базы видно на /healthz.
Можно подключить вас вместо AMLBot, ничего не программируя?
Да: у нас есть двойник интерфейса AMLBot. Меняете адрес сервиса и ключи. Пошаговые инструкции — для Premium Exchanger и iEXExchanger. Первую заявку прогоните на тесте.
Вы скажете, что адрес принадлежит конкретной бирже?
Иногда. Депозитные адреса бирж мы находим по собственному графу (4,6 млн адресов пополнения), но имя биржи называем, только когда оно подтверждено открытыми данными. Не гарантируем — так честнее. «Безымянный сервис» при этом не считается риском автоматически.
Насколько точна шкала?
Прямое попадание в санкционный список — всегда 100: это не оценка, а факт. Метки эмитентов (заморозки Tether и Circle) откалиброваны на исходах заморозок; остальные веса категорий пока экспертные, по отраслевым порогам. Мы так и пишем в методике.
Почему у чистого адреса риск 3, а не 0?
Ноль — это гарантия чистоты, которую не может дать никто. Поэтому минимум 3. А у адреса без истории — отдельный статус «нет истории»: это не «чисто» и не «риск».
Что показать BestChange в споре?
Публичную версию PDF-заключения: факты из официальных списков с датами и ссылками отдельно от расчётов, без ваших внутренних порогов. Её можно отдать файлом или ссылкой, которая открывается без ключа. Принять или нет — решает мониторинг; гарантировать это не может никто.
Как узнать, что адрес клиента попал в список после сделки?
Поставьте адрес на мониторинг: при попадании в список, смене уровня риска или решения придёт вебхук с подписью HMAC. Списки сверяются при каждом обновлении — раз в 2 часа.
Вы собираете персональные данные клиентов?
Нет. В API нет полей для ФИО, паспорта, телефона, почты. Для связи проверки с заявкой — ваш номер
заявки или псевдоним в поле customer_ref.
Как платить?
Юрлица и ИП РФ — в рублях по счёту: напишите в бот. Нерезиденты — в USDT (TRC20 или BEP20) кнопкой «Оплатить USDT» у тарифа.
Где серверы и можно ли поставить у нас?
Сервис работает на выделенном сервере во Франции. Установка на ваш сервер — тариф «Коробка», по запросу. Подробности для юриста — в вопросах комплаенса.
Пришлите 100 адресов из вашей истории заявок
Прогоним их бесплатно и покажем, где наше решение совпало с вашим текущим провайдером, где нет — и почему.